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近一年来,随着利率的逐渐下移,长期购买银行理财、信托等理财产品的投资者对日益下降的预期收益感到不太满意。与此同时,很多产品在“资管新规”后失去刚性兑付的托底,大量资金急需风险收益性价比高的产品。在股市波动中,投资者对风格稳健、收益可观的产品需求提升。
偏债混合型基金正是符合这一需求的产品之一。其长期平均风险和预期收益介于股票型和债券型之间,具有攻守兼备的特点,符合多数投资者的理财需求。这类产品投资策略旨在获得固收资产投资收益的同时,通过配置权益资产来博取业绩弹性。这类产品能够契合大多数投资人工作繁忙、专注于理财时间有限,但又希望自己的闲钱能够保值增值的需求。
震荡控回撤、牛市求进攻是偏债混合型基金的显著特点。不同于纯债基金只能投资债券市场的限制,偏债混合型基金一般通过不低于60%基金资产投资债券市场获取票息收入,同时在股市反弹的过程中,能够以基金资产0%~40%的比例(视基金合同约定)投资股票二级市场,在兼顾相对稳定性与流动性管理的前提下尽可能分享权益市场上涨的收益。
据悉,华夏基金近期针对这一需求,重磅推出华夏稳茂增益一年持有混合(代码:A类017568C类017569)。这只偏债混合型基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)和可转换债券(含可分离交易可转债)及可交换债券的比例合计为基金资产的10%-30%,以绝对收益为目标,追求回撤控制;密切跟踪市场,动态调整股债配比;设置一年最低持有,降低非理性赎回扰动;由资深基金经理管理,历史业绩表现出色。这只产品于3月6日开售。
拟任基金经理宋洋女士,是华夏基金数量投资部总监,中国科学院博士,具有12年证券从业经历,超6年公募基金管理经验。在管规模101.51亿元。长期耕耘多资产领域,历史业绩较好。截至2022年12月31日,代表产品华夏睿磐泰利A(偏债混合型基金)过去三年收益24.77%,过去三年年化收益7.65%,获得银河证券三年期五星级评价。
(注:基金经理数据来源:华夏基金,截至2022年12月31;业绩数据来源:华夏基金,基金定期报告,截至2022年12月31;评级数据来源:银河证券,2022年12月31.年化回报计算方法为:年化回报=((1+区间回报)^(365/区间天数)-1)*100%,部分成立不足一年的产品不计算年化回报。绝对收益并非保本保息,而是区别于追求超越业绩比较基准的相对收益而言的。绝对收益策略是指力求通过控制投资组合的回撤和波动,以追求产品净值稳步上涨、长期投资收益为正。管理人不保证盈利,也不保证最低收益。)
以上内容仅供参考,不构成投资建议或承诺。基金有风险,投资需谨慎。
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